Выдавая "безымянную" карточку, банки будут требовать ИНН граждан - законопроект принят в 1 чтении - «Финансы»

Также не будет возможности открытия вклада или получения именной карты, если у человека отсутствует ИНН. Сейчас для этих целей требуется ИНН при его наличии.

Госдума приняла в первом чтении законопроект с поправками в отдельные законодательные акты, находящийся в пакете проектов, нацеленных на противодействие преступлениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий. В том числе, ряд изменений вносится в антиотмывочный закон. 

Упрощенная идентификация усложняется

В настоящее время этот закон, среди прочего, предусматривает, что упрощенная идентификация клиента-физлица подразумевает установление его фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и проверку этих сведений путем сверки с документом, по базам госорганов или через госуслуги с УКЭП. 

Планируется дописать установление также ИНН – для целей предоставления электронного средства платежа, предусмотренного пунктом 5.1 статьи 10 закона 161-ФЗ о НПС. То есть – неперсонифицированного средства платежа, остаток на котором не превышает 100 тысяч рублей, а оборот – 200 тысяч рублей в месяц.

Вместе с тем, упрощенная идентификация сейчас может проводиться таким способом, как направление клиентом вместе с паспортными данными и номером телефона также или СНИЛС, или ИНН, или номера полиса ОМС, или номера водительских прав. Вариант, при котором возможно направить ИНН, исключат. Вместо этого оговорят обязательное направление ИНН при открытии неперсонифицированных средств платежа.

Без ИНН не прожить

Полная идентификация, которую банк проводит при приеме клиента на обслуживание, сейчас включает ИНН при его наличии. То есть, если ИНН существует, то его обязательно спрашивают, а если у человека ИНН просто нет, полную идентификацию проводят и без ИНН.

Планируется снять пометку "при наличии" для клиентов, открывающих банковский счет (вклад), либо которым предоставляется персонифицированное электронное средство платежа (1110676-8). То есть, ИНН для этих случаев станет обязательным, и, если ИНН у человека отсутствует, после вступления поправок в силу вклад такому человеку не откроют, именную карточку не выдадут. ИНН при наличии будет разрешен только при идентификации для иных целей.

Проект предусматривает и множество иных поправок, о которых расскажем позднее.