Для выдачи "безымянной" карточки банки будут требовать ИНН граждан - законопроект - «Финансы»

Кроме того, планируется упразднить возможность открытия вклада или получения именной карты без ИНН. В настоящее время антиотмывочным законом предусмотрено, что упрощенная идентификация клиента-физлица подразумевает установление его фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность, и проверку этих сведений путем сверки с документом, по базам госорганов или через госуслуги с УКЭП. Планируется дописать установление также ИНН – для целей предоставления электронного средства платежа, предусмотренного пунктом 5.1 статьи 10 закона 161-ФЗ о НПС. То есть – неперсонифицированного средства платежа, остаток на котором не превышает 100 тысяч рублей, а оборот – 200 тысяч рублей в месяц. Проект с таким поправками в рамках обновленной версии очередного антифрод-пакета находится на общественном обсуждении. Автор – Минцифры. Вместе с тем, упрощенная идентификация сейчас может проводиться таким способом, как направление клиентом вместе с паспортными данными и номером телефона также или СНИЛС, или ИНН, или номера полиса ОМС, или номера водительских прав. Вариант, при котором возможно направить ИНН, исключат. Вместо этого оговорят обязательное направление ИНН при открытии неперсонифицированных средств платежа. Кроме того, полная идентификация, которую банк проводит при приеме клиента на обслуживание, сейчас включает ИНН при его наличии. Планируется снять это условие для клиентов, открывающих банковский счет (вклад), либо которым предоставляется персонифицированное электронное средство платежа. То есть, ИНН для этих случаев станет обязательным, и без ИНН вклад не откроешь, именную карточку не получишь. ИНН при наличии будет разрешен только при идентификации для иных целей. Источник: Audit-it.ru