Открытие счета без посещения банка: НБУ изменил удаленную идентификацию пользователей - «Банки» » Банковские Услуги



Открытие счета без посещения банка: НБУ изменил удаленную идентификацию пользователей - «Банки»



Как теперь будет работать удаленная идентификация и верификация клиентов банков



Открытие счета без посещения банка: НБУ изменил удаленную идентификацию пользователей. Фото: parkiet.com


Нацбанк Украины изменил подходы проведения дистанционной идентификации и верификации клиентов банков. Как отметил директор департамента финансового мониторинга НБУ Игорь Береза, теперь для открытия счета в новом банке визит в банковское отделение или личная встреча с агентом финучреждения не понадобятся.


28 апреля в силу вступит закон «О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», который позволит банкам осуществлять идентификацию и верификацию без личного присутствия клиента. Для этих целей регулятор и участники финрынка разработали новые инструменты и способы удаленной идентификации.


Банки смогут самостоятельно выбирать необходимую им модель верификации, включая:


1. полноценные модели удаленной идентификации и верификации, на которые не будут устанавливаться лимиты:



  • через систему BankID НБУ и квалифицированной электронной подписи (КЭП)

  • через видеоидентификацию


2. упрощенные модели, содержащие определенные лимиты на объемы операций и остатков по счетам клиентов:



  • верификация с помощью система BankID НБУ

  • верификация с помощью КЭП

  • осуществления платежа на отдельный счет банка с личного счета клиента, сопровождающееся как минимум указанием ФИО клиента

  • дистанционное считывание клиентом данных с чипа своего биометрического документа (например, паспорта или ID-карты) с помощью NFC модуля смартфона и соответствующего мобильного приложения банка

  • верификация данных из бюро кредитных историй с подтверждением клиента через пароль, поступившего от банка на финансовый номер телефона клиента, указанный в его кредитной истории


Нацбанк отметил, что при использовании некоторых упрощенных механизмов нужно будет осуществить фотофиксацию клиента с использованием метода распознавания реальности человека (liveness detection) с его идентификационным документом.


Также Нацбанк установил лимиты по указанным упрощенным моделям верификации клиентов:



  • общий лимит на проведение расходных финансовых операций по всем счетам, открытым клиентов в банке — не более 40 тыс грн в месяц и 400 тыс грн в год

  • общий остаток по всем открытым счетам клиента и электронным кошелькам в банке — не более 40 тыс грн


Для идентификации пользователей электронных кошельков банк должен получить от клиента копии идентификационных документов и фотофиксацию клиента с его документами, удостоверяющими личность.


Нацбанк сообщил, что в данный момент разрабатывает регулирование идентификации и верификации для небанковского финансового рынка.


Ранее мы писали о том, как получить электронную цифровую подпись через Приват24.



Похожие новости

Платежные системы могут прекратить работать в Украине: почему это фейк - «Банки»

С 28 апреля в силу вступят новые правила по удаленной идентификации и верификации клиентов банков...

Читать

Центробанк разрешил открывать счета дистанционно, но временно и не для всех - «Финансы»

© zengram.ru Центробанк разрешил банкам дистанционно открывать счета новым клиентам, пока те...

Читать

НБУ разрешил банкам идентифицировать клиентов через своих агентов - «Банки»

НБУ изменил порядок эмиссии банковских карт НБУ изменил порядок выпуска карт Фото: linfodurable.fr...

Читать

Нацбанк отменил печати: оформить депозит можно онлайн - «Банки»

Также банки будут отчитываться о всех должниках Нацбанк отменил печати: оформить депозит можно...

Читать


Комментарии
Комментарии для сайта Cackle

Оставить комментарий

Заказать сейчас
Заполни форму онлайн и получи консультацию
Наш сотрудник свяжется с Вами через 10 минут.

© "BRG LTD" © 2012 - 2022 BankReal.ru - ООО "БРГ" Банковские - Услуги. Все права защищены. Все материалы публикуют на сайте гости и пользоватили сайта. Администрация сайта не несет ответственности за публикации.