Банкам запретили закрывать счета клиентов с замороженными деньгами: кого это касается - «Банки»

Регулятор изменил порядок открытия и закрытия счетов клиентов банков Банкам запретили закрывать счета с замороженными деньгами. Фото: ek-admin.ch Национальный банк Украины урегулировал ряд вопросов, связанных с порядком открытия и закрытия счетов клиентов банков, а также привлечением банками вкладов (депозитов) на счета вкладчиков. Как сообщается на сайте регулятора, Национальный банк учел требования обновленного законодательства по финансовому мониторингу. Что изменилось: банк может удаленно устанавливать деловые отношения с клиентом, соблюдая требования НБУ по финмониторингу; предоставил банкам право закрывать текущие счета клиента при наличии оснований, предусмотренных законодательством по финмониторингу; запретил банкам закрывать текущие счета клиентов, если деньги на счете клиента заморожены в соответствии с законом по финмониторингу. Кроме того, регулятор установил порядок: открытие и закрытие счетов инвесторов — юрлиц-резидентов по соглашениям о разделе продукции; привлечение банками вкладов (депозитов) от физилиц-предпринимателей, юрлиц-нерезидентов, представительств юрлиц-нерезидентов в Украине (вместе с инвесторами по соглашению о разделе продукции на территории Украины) и осуществление операций по ним; выпуска и погашения сберегательных (депозитных) сертификатов, номинированных в банковских металлах. Также Национальный банк: отменил требование для ФОП предоставлять в банк копии документа, подтверждающего его взятие на учет соответствующим контролирующим органом. Банки самостоятельно могут получать такие сведения из данных, обнародованных на сайте Государственной налоговой службы Украины; разрешил физлицам заключать договора цифровым собственноручной подписью; обязал инвесторов (физических и юридических лиц, банки) и номинальных держателей подавать в банк копию документа об их постановке на учет в контролирующем органе. Соответствующие нормы содержит постановление правления НБУ №129. Оно вступает в силу с 4 сентября (нормы об исключении порядке открытия и закрытия банками счетов избирательных фондов — с 5 сентября). 28 апреля вступил в силу закон о финмониторинге — предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Как новый закон коснется пользователей криптовалют и электронных денег, а также любителей лотерей — читайте в обширном материале . Поддержать