ТОП-10 банковских карт для путешествий за границу - «Банки»
Подборка карт для поездок за границу, которые предлагают отечественные банки
ТОП-10 банковских карт для путешествий за границу. Фото: riyali.com
За первый год безвиза более 500 тыс украинцев съездили в страны ЕС. Летом 2018 турпоток увеличился еще на 15-20%. В связи с растущим спросом на поездки среди украинцев сделал подборку карт для путешествий, которые предлагают отечественные банки.
Актуальные финансовые советы для поездки за границу читайте в спецпроекте .
Спецпроект Cashless путешествие
Банковские карты для путешествий
Кредитная карта OTP Tickets Travel Card
www.otpbank.com.ua
- Бесплатное оформление и обслуживание
- Сумма кредитного лимита — до 200 тыс грн
- Процент по кредиту — 36% (годовых)
Комиссия за снятие собственных средств в банкоматах за рубежом (OTP Tickets Travel Card Лояльный) — 1,5 % + 20 грн
Комиссия за снятие кредитных средств в банкоматах за рубежом (OTP Tickets Travel Card Лояльный) — 4% + 30 грн
Примечание. Карты OTP Tickets Travel Card располагают рядом дополнительных платных функций. В частности, платной опцией по смене ПИН-кода в банкоматах, а также отказом от услуги, которую предоставляет платежная система, после ее заказа.
Дополнительные плюсы:
- 0% комиссия за единоразовое снятие наличных в Украине в течение месяца.
- При открытии счета начисляются 250 бонусов, с помощью которых можно оплачивать авиабилеты, билеты в кино, на поезд и автобус, бронировать гостиницы в Украине и за рубежом
- Кэшбэк до 2% с каждой покупки
- Скидка 50% на поездки Uber в/из аэропорта с промокодом VISAPREMIUMUA
- Круглосуточная служба поддержки – каналы связи номер телефона, Viber, Skype, Telegram, электронная почта
- Бесплатный интернет-банкинг, который позволяет 24/7 контролировать остаток и обороты по счету, возможность изменения лимитов, активация/блокировка карты
- Бесплатный смс-банкинг
«Карта для путешествий должна быть не только удобной, но и приносить дополнительные бонусы ее владельцу.
Именно такой является OTP Tickets Travel Card. Это – одна из лучших карт для путешественников на банковском рынке. Она пользуется огромной популярностью. Например, среди клиентов ОТП Банка более 20% обязательно пользуются нашей тревел картой.
OTP Tickets Travel Card – это карта уровня Platinum с высоким уровнем защиты (чип и payWave), которая позволяет ее владельцам комфортно распоряжаться личными финансами, накапливая при этом кэш-бек за расчеты и обменивать бонусы на приобретение ж/д, авиа и автобусных билетов, бронирование отелей, покупку билетов в кино, театр и концерты на сайте Tickets.UA, оформлять льготную страховку для путешественников, совершать комфортные поездки в/с аэропорта на Uber со скидкой 50%, а также пользоваться привилегиями премиальной карты VISA и дополнительными сервисами.
Подтверждением уникальности нашей карты являются и рейтинги. В рамках FinAwards 2019 OTP Tickets Travel Card была признана лучшей ко-бренд картой Украины», — Виктория Сохина, начальник отдела развития партнерских программ АО «ОТП БАНК».
Кредитная карта monobank
www.monobank.com.ua
- Бесплатное оформление и обслуживание
- Сумма кредитного лимита — до 100 тыс грн
- Длительность льготного кредита — 62 дня
- Процент по кредиту — 3,2%
Снятие собственных средств по карте за рубежом — 2% от суммы снятия
Снятие кредитных средств за рубежом — 4% от суммы снятия
Дополнительные плюсы. Monobank предлагает кэшбэк до 20% на путешествия, развлечения, оплату продуктов, счетов в кафе, ресторанах и т.д. Кроме того, преимуществом банка является оперативная служба поддержки доступная в Viber, Facebook Messenger и Telegram. Таким образом, если у вас возникнут какие-либо вопросы по использованию карты вы всегда сможете получить консультацию специалиста, использовав один из указанных каналов связи.
Примечание. По умолчанию банк выпускает неименную карту. Но за 150 гривен можно заказать кредитку с именем и фамилией. Это может быть важно при аренде автомобиля за рубежом.
Также monobank располагает валютной картой с возможностью открыть счет в евро и долларах США. Выпуск физической карты обойдется в 150 грн, виртуальной — бесплатно. Снятие собственных средств по карте за рубежом составит 2% от суммы снятия. Однако на эту карту не распространяется кэшбэк.
Кредитная карта «soloМандри» ПУМБ
www.retail.pumb.ua
- Бесплатное оформление
- Обслуживание — 500 грн в год
- Сумма кредитного лимита от 10 тыс до 200 тыс грн
- Сумма лимита без подтверждения доходов — 50 тыс грн
- Длительность льготного кредита — до 62 дней
- Процент по кредиту — 3,5%
Комиссия при снятии наличных в банкомате или кассе за рубежом — 0% в счет кредита, 4.9% + 15 грн — собственных средств
Примечание. Получить карту могут граждане в возрасте от 25 до 70 лет с минимальным рабочим стажем в 6 месяцев. При оформлении карты понадобятся паспорт, ИНН, справка о доходах (при сумме кредита более 50 тыс грн).
Дополнительные плюсы:
- Страховка для путешествующих за рубеж при оформлении карты
- Доступ в лаунж-зону аэропорта Борисполь
- Возможность зарабатывать бонусные баллы и обменивать их на подарки в программе вознаграждений Mastercard Reward
- Сервис «Рассрочка», позволяющий делать крупные покупки в любом магазине в любой стране и интернете
Кредитная карта «Универсальная» ПриватБанка
www.privatbank.ua
- Бесплатное оформление и обслуживание
- Сумма кредитного лимита — до 50 тыс гривен
- Длительность льготного кредита — до 55 дней
- Процент по кредиту — 3,6%
Комиссия банкоматов и пунктах выдачи наличных за рубежом — 2%
Перевод на карту любого зарубежного банка — 2% (минимально — 50 грн) + 3% в счет кредитных средств
Дополнительные возможности. Используя онлайн-банкинг Приват24, клиент может самостоятельно установить лимиты на использование карты в интернете или за рубежом. Чтобы оформить карту нужен только паспорт и ИНН.
Карта World Black Edition ПриватБанка
www.privatbank.ua
- Оформление — 1 тыс грн
- Обслуживание — 400 грн в месяц
- Сумма кредитного лимита — до 200 тыс грн
- Длительность льготного кредита — 55 дней
- Процент по кредиту — 37,2% (годовых)
Комиссия за снятие собственных средств в зарубежных банках/банкоматах — 2%
Комиссия за снятие кредитных средств в банкоматах за рубежом — 3%
Дополнительные плюсы. Карта World Black Edition предоставляет многочисленные услуги и возможности для своих владельцев. В частности, туристический консьерж, скидки на аренду авто (до 35%), бесплатные аэропорт-сервисы Mastercard и многое другое.
Кредитная карта «Travel» Альфа-Банка
www.alfabank.ua
- Бесплатное оформление
- Обслуживание — 150 грн в год
- Кредитный лимит — от 500 до 200 тыс гривен
- Длительность льготного кредита — до 62 дней
- Процент по кредиту — 39,99% (годовые)
Комиссия за снятие собственных средств в банкоматах за рубежом — 4% (минимум 20 грн)
Комиссия за снятие кредитных средств в банкоматах за рубежом — 4% (минимум 20 грн)
Примечание. Карта «Travel» располагает рядом платных функций. В частности, платной опцией по смене ПИН-кода в банкоматах.
Дополнительные плюсы:
- Начисление 0,03 балла путешественника за каждую потраченную гривну без ежемесячных ограничений, которые затем можно потратить на оплату билетов, аренду авто и т.д.
- Возможность получения 500 баллов за активное использование карты в первые два месяца
- «Кредитные каникулы» дважды в год — возможность на один месяц не платить обязательный минимальный платеж по кредиту
- Услуга «Консьерж-сервис» в режиме 24/7
Кредитная карта «Freecard gold» Банка Кредит Днепр
www.creditdnepr.com.ua
- Бесплатное оформление и обслуживание (в течение года)
- Сумма кредитного лимита — до 1 млн грн
- Длительность льготного кредита — до 67 дней
- Процент по кредиту — 4%
Комиссия за снятие собственных средств в банкоматах за рубежом — 3%
Комиссия за снятие кредитных средств в банкоматах за рубежом — 6%
Примечание. Получить карту могут граждане в возрасте от 22 до 65 лет с минимальным рабочим стажем в 6 месяцев. При оформлении карты понадобятся паспорт и ИНН.
Дополнительные преимущества. Freecard gold — мультивалютная карта, позволяющая осуществлять операции в гривне, долларах, евро, фунтах стерлингов и рублях.
Карта inJoy MC Debit Standard Конкорд банка
www.concord.ua
- Оформление — 100 грн
- Сумма кредитного лимита — не указана
- Длительность льготного кредита — до 62 дней
- Процент по кредиту — 45% (годовых)
Комиссия за снятие собственных средств в банкоматах за рубежом — 1,5% + 50 грн
Комиссия за снятие кредитных средств в банкоматах за рубежом — 5% + 70 грн
Примечание. Карта inJoy MC Debit Standard Конкорд банка располагает рядом дополнительных платных функций. В частности, с карты стягивается плата за смену ПИН-кода в банкоматах и просмотр баланса.
Дополнительные возможности:
- Кэшбэк до 5% за оплату счетов в кафе и фаст-фудах (от Макдональдс до KFC)
- Пополнение и снятие наличных во всех банкоматах Украины — без комиссий
- Круглосуточная поддержка в Viber, WhatsApp, Facebook, Call-центре и т.д.
Пакет услуг «Weekend Card» Таскомбанк
www.tascombank.ua
- Бесплатное оформление
- Обслуживание — 365 грн в год
- Сумма кредитного лимита — до 100 тыс грн
- Длительность льготного кредита — до 55 дней
Комиссия за снятие собственных средств в банкоматах и отделениях за рубежом — 1% + экв. $3
Комиссия за снятие кредитных средств в банкоматах и отделениях за рубежом — 4,9% + экв. $3
Примечание. Карта «Weekend Card» Таскомбанк также располагает рядом дополнительных платных функций. В частности, при конвертации одной безналичной валюты в другую стягивается комиссия в 0,5% (минимально 100 грн). Вдобавок, с карты стягивается плата за смену ПИН-кода в банкоматах и просмотр баланса.
Дополнительные возможности:
- «Weekend Card» Таскомбанк — мультивалютная карта, позволяющая осуществлять операции в Украине и за рубежом в гривне, долларах, евро и фунтах стерлингов.
- Кэшбэк до 3%
- Консьерж-сервис
- Бесплатное пополнение счетов
- Участие в программе «Mastercard Більше», позволяющей получать скидки на различные товары и услуги
Пакет услуг Prestige Райффайзен Банк Аваль
www.aval.ua
- Бесплатное оформление
- Обслуживание — 650 грн или 0 грн при условии осуществления платежей на общую сумму от 15 тыс грн либо среднедневного остатка средств на счете на сумму более 70 тыс грн в месяц
Пакет услуг Prestige Райффайзен Банк Аваль дает возможность оформить одну из двух дебетовых карт — Master Card Platinum и Visa Card Platinum.
Master Card Platinum включает:
программу лояльности «Smartravel»
полис страхования для выезжающих за границу на сумму 50 тыс евро
снятие наличных без комиссии в банкоматах по всему миру
программу лояльности Mastercard Більше Black
Visa Card Platinum включает:
программу лояльности «Smartravel»
специальные предложения и скидки по программе «Світ Привілеїв Visa»
полис страхования для выезжающих за границу на сумму 50 тыс евро
снятие наличных без комиссии в банкоматах по всему миру
Дополнительные возможности:
- Программа лояльности «Smartravel»
- Получите вознаграждение за оплату товаров и услуг карточкой Visa Platinum Premium
- Услуга «Консьерж-сервис»
- Круглосуточная персональная помощь в выполнении обыденных или деловых запросов (заказ билетов, бронирование гостиниц, визовая поддержка, справочная информация и т.д.)
- Специальные предложения и скидки по программе «Світ Привілеїв Visa»
- Посещение бизнес-залов в международных аэропортах по программе Lounge Key
5 советов по использованию карты для путешествий
5 советов по использованию карты для путешествий. Фото: pymnts.com
Старайтесь снимать наличку по необходимости, а для оплаты в магазинах использовать карту, чтобы не терять деньги на комиссии в банкомате. Кроме того, если у вас украдут карту, вы сможете ее заблокировать и сохранить доступ к средствам, в отличие от потери наличных средств. С помощью безналичного расчета гораздо проще и выгоднее бронировать гостиницы, арендовать транспорт и оплачивать билеты, в особенности если в банке доступен кэшбэк на эту группу расходов.
Оплачивайте товары и услуги в местной валюте: используя карту за границей, всегда выбирайте местную валюту, чтобы не потерять лишние деньги на конвертации курсов.
Подключите интернет-банкинг, чтобы оперативно получать консультации от операторов, просматривать выписки по счету, управлять услугами и т.д. Обязательно проверяйте свою статистику оплат и не забудьте сообщить банку в течение 30 дней, если обнаружите подозрительные операции со своей карты.
Уточните у банка преимущества вашей карты в поездках. Например, среди доступных функций могут быть: кэшбэк на поездки, пропуск в лаунж-зоны аэропортов, скидки в отелях, ресторанах и т.п. Также уточните насчет возможных ограничений, например, на снятие наличных в день или оплату онлайн.
Никогда не передавайте свою карту другим лицам. Оплачивая счет в ресторане, просите официанта принести терминал или пройдите вместе с ним.
Как избежать двойной конвертации за границей
Как избежать двойной конвертации за границей. Фото: fundacioncarlosslim.org
Конвертация валют во время операций с платежными карточками возникает в тех случаях, когда валюта совершаемой операции с карточкой отличается от валюты карточного счета. Например, если у владельца карты открыт счет в евро или долларах США, то во время снятия средств или оплаты товара в гривне, возникает конвертация из доллара в гривну. При наличии гривневого счета во время совершения операции в долларах США возникнет конвертация из гривны в доллар.
Двойная конвертация происходит если валюта расчетов отличается от карточного счета, доллара США и евро. Например, при оплате услуг в Австралии гривневой картой австралийскими долларами сумма оплаты сначала конвертируется в доллар США или евро, а затем уже в австралийский доллар. В странах ЕС, где действует евро, будет достаточно гривневой карты (если валютой биллинга вашего банка является евро — то, в какой валюте ваш банк рассчитывается с платежными системами Visa или MasterCard), а для поездки в США нужно будет открыть долларовый счет. Если вы планируете путешествие в страну с собственной валютой, уточните располагает ли банк мультивалютной картой, а также какой счет вам лучше оформить для снижения комиссии при денежных транзакциях.