Как повысить финансовую грамотность: советы эксперта - «Банки»

Редакция и представитель крупнейшего банка Украины рассказывают, как повысить свою финансовую грамотность и почему это важно

Как повысить финансовую грамотность: советы эксперта. Фото: burst.shopify.com

Согласно данным опроса USAID, уровень финансовой грамотности украинцев составляет 55%, что является самым низким показателем среди 30 стран ОЭСР. Как оказалось, граждане Украины испытывают трудности не только с определением базовых терминов, но и с выбором наиболее выгодного акционного предложения (например, 22% украинцев отдали предпочтение 10% скидке вместо скидке в 1,5 тыс грн за телевизор стоимостью 10 тыс грн). Как повысить финграмотность и почему это важно — читайте далее в статье.

Зачем нужна финансовая грамотность

Финансовая грамотность не только позволяет правильно распоряжаться своими деньгами, но и помогает избежать мошенничества. Так, финансово подкованные люди в курсе, что никому (включая работников банка) нельзя сообщать данные своей платежной карты или передавать ее в руки других людей (официанту или кассиру) для проведения оплаты. Кроме того, финансовая грамотность оберегает от участия в финансовых пирамидах, в частности, от обмена денег на ничем не подкрепленные «подарочные сертификаты».

Также финансовая грамотность позволяет:

1. Повысить благосостояние за счет выбора правильных инвестиций и банковских продуктов


2. Тратить деньги с умом, не поддаваясь на сомнительные акции и схемы быстрого заработка


3. Уменьшение расходов за счет планирования бюджета


4. Улучшить знания и навыки в сфере финансов

Высокий уровень финграмотности особенно важен в период кризиса, когда становятся актуальными безналичная оплата и онлайн-платежи.

4 совета от эксперта по повышению финансовой грамотности

Советы от эксперта по повышению финансовой грамотности. Фото: burst.shopify.com

Александр Жильцов выделил несколько действенных методов для повышения финансовой грамотности.

Посещение профильных занятий и семинаров

«Популярными методами обучения являются очные курсы финансовой грамотности, а на время карантина и необходимости оставаться дома — отличным вариантом станет онлайн-обучение, финансовые вебинары. Не следует забывать об изучении литературы. В начале стоит подобрать книги, которые касаются личных финансов или повышения финансовой грамотности новичков».

Формирование полезных финансовых привычек

«Анализ собственного бюджета, формирование четких финансовых целей, соблюдение запланированной стратегии поможет вам повысить грамотность и легче достигать поставленных задач».

Используйте новейшие технологии, которые предлагает рынок

«Вместе с тем не стоит забывать о безопасности, поэтому настоятельно рекомендуем использовать только проверенные каналы для осуществления той или иной функции. Сегодня банковские приложения позволяют получить практически любую услугу всего за несколько секунд, а для этого вам понадобится лишь собственный мобильный телефон».

Прививание финграмотности с детства

«Сегодня многие банки предлагают родителям различные финансовые продукты для детей. Например, программой ПриватБанка БизнесШкола и картой Юниора ежегодно пользуются тысячи украинских детей. Здесь ваш ребенок научится пользоваться банковскими услугами, а также разумно использовать карманные деньги, что станет хорошим опытом в будущем».

С чего начать повышать финансовую грамотность

С чего начать повышать финансовую грамотность. Фото: burst.shopify.com

Установите приложения для планирования бюджета, управления долгами и кредитами. Например, Money Lover и Spendee позволят отслеживать траты, разделяя их по категориям и составляя удобные и понятные графики, Daily Budget покажет, сколько вы можете тратить в день, чтобы накопить деньги, Bills Monitor будет напоминать о необходимости заплатить по счетам, Goodbudget позволит сформировать месячный бюджет и затем проанализирует, насколько хорошо вы его соблюдаете, Splittable подойдет тем, кто ведет совместный бюджет, и позволит навести порядок в общих расходах, Debt Control будет вести учет ваших задолженностей и составит список людей, взявших у вас в займы.

Начните пользоваться банковским приложением и разберитесь в его функциях. Как оплатить коммуналку онлайн, как перевести деньги, оформить депозит, кредит или купить иностранную валюту, не выходя из дома — эти и другие функции сейчас доступны во многих приложениях украинских банков.

Читайте статьи профильных изданий: как выбрать депозит, как выбрать карту в поездку, чем предоплаченная карта отличается от обычной кредитки, что будет, если не платить кредит в Украине, почему подешевела нефть — эти и многие другие статьи, доступные на сайте , сделают вас не только финансово подкованным, но и более интеллектуально развитым человеком.

Пользуйтесь помощью ботов и каналов в Telegram. Так, в мессенджере можно найти много полезных сервисов и источников информации, включая:

1. PotBot @PotTeleBot помогает вести учет совместных расходов участников группы. Считает, сколько потрачено и кто кому сколько должен.


2. Splitty @splittybot позволяет управлять совместными расходами.


3. WhereIsMyMoneyBot @WhereIsMyMoneyBot умеет сохранять расходы, экспортировать данные в CSV или XLSX и показывать статистику прямо в Telegram.


4. DebtsTracker.io [RU] @DebtsTrackerRuBot напоминает о долгах, предстоящих и просроченных платежах, рассчитывает проценты по долгу и ведет общий учет задолженностей.


5. Greenz Bot @GreenzBot ведет учет расходов, доходов и долгов, рассчитывая баланс на каждый день и синхронизируя данные с Google-таблицей.


6. Курс Валют Украина @minfinbot показывает курсы валют в Украине.


7. Канал Биткоин для новичков @btc4new о биткоине и криптовалютах, новости, стратегии заработка, полезная информация.


8. КриптоБот — курсы криптовалют @cryptobitbot показывает цену на Bitcoin и Ethereum, а также график курса Bitcoin.


9. Канал @payspacemagazine публикует информацию о наиболее актуальных новостях дня об онлайн-платежах, традиционных и альтернативных деньгах, финансовых, банковских и прочих технологиях.

Пользуйтесь онлайн-обучением, следите за новостями о финансах и смотрите видео-лайфхаки от проверенных источников.

Подпишитесь на YouTube-канал Национального банка Украины

Подпишитесь на канал

Ранее мы писали, что ПриватБанк запустил образовательный проект «Сам себе банкир», который поможет клиентам научиться пользоваться всеми банковскими услугами не выходя из дома через приложение Приват24 и мобильный банк Privat24. Чтобы воспользоваться услугами сервиса, необходимо пройти регистрацию на сайте https://practice.pb.ua по телефону и выбрать курс «Сам себе банкир».

30 апреля Минцифры совместно с Нацбанком и ПриватБанком представит новый образовательный сериал о цифровых деньгах. Образовательный сериал будет в бесплатном доступе на платформе Дія.Цифрова освіта osvita.diia.gov.ua. С его помощью украинцы смогут узнать:

• как использовать кредитные средства без уплаты процентов?


• как понемногу откладывать деньги на депозит?


• как оплачивать коммунальные услуги, пополнить счет или перевести деньги на карточку другому лицу, не выходя из дома?


• как использовать смартфон и умные часы вместо кошелька?


• основные правила использования карты, чтобы избежать мошенничества

Свободное время также можно проводить с пользой за просмотром документальных и художественных фильмов о финансах, биржах и криптовалютах.