Чистая прибыль МКБ за 1 квартал 2023 года составила 13,0 млрд рублей в соответствии с МСФО - «Московский кредитный банк»

Ключевые результаты Чистая прибыль за 3 месяца 2023 года достигла 13,0 млрд руб. Рентабельность собственного капитала и рентабельность активов выросли до 22,9% и 1,3%, соответственно (3,7% и 0,2% по итогам 2022 года). Чистая процентная маржа выросла до 2,6%. Операционная эффективность сохраняется на высоком уровне: отношение операционных расходов к операционным доходам составило 27,2%. Стоимость риска (COR) сократилась до 0,9%. Кредитный портфель (после вычета резервов) увеличился на 10,4% с начала года и составил 2 037,4 млрд руб. МКБ вошел в топ-3 организаторов на российском рынке в категории рыночные выпуски, номинированные в юанях. В 1 квартале 2023 года Банк организовал размещение 17 облигационных займов в рублях и юанях общей номинальной стоимостью, эквивалентной 400 млрд руб. Банк осуществил пилотную сделку с цифровыми финансовыми активами (ЦФА). МКБ присоединился к сервису Цифровые банковские гарантии (ЦБГ) на блокчейн-платформе Мастерчейн. Банк выпустил первую в России цифровую банковскую гарантию в юанях на блокчейне. Реализован проект перевода иностранной ETL-платформы на отечественное ПО без потери эффективности и без нарушения текущих бизнес-процессов. Основные финансовые результаты Отчет о прибыли и убытках 1 квартал 2023 г. Чистый процентный доход (до вычета резервов), млрд руб. 24,8 Чистые комиссионные доходы, млрд руб. 3,7 Расходы на резервы по долговым финансовым активам, млрд руб. 4,7 Чистая прибыль, млрд руб. 13,0 Основные финансовые коэффициенты, % Чистая процентная маржа (NIM) 2,6% Стоимость риска (COR) 0,9% Отношение операционных расходов к доходам (CTI) 27,2% Рентабельность капитала (ROAE) 22,9% Рентабельность активов (ROAA) 1,3% Баланс 31.03.2023 31.12. 2022 изменение, % Активы, млрд руб. 4 240,3 3 973,1 6,7% Совокупный кредитный портфель после вычета резервов, млрд руб. 2 037,4 1 845,4 10,4% Корпоративный кредитный портфель после вычета резервов, млрд руб. 1 836,8 1 648,5 11,4% Розничный кредитный портфель после вычета резервов, млрд руб. 200,6 196,9 1,8% Обязательства, млрд руб. 3 955,3 3 699,3 6,9% Средства клиентов, млрд руб. 2 634,3 2 388,1 10,3% Средства корпоративных клиентов, млрд руб. 2 040,2 1 794,0 13,7% Средства физических лиц, млрд руб. 594,1 594,1 0,0% Собственный капитал, млрд руб. 284,9 273,8 4,1% Основные финансовые коэффициенты, % Соотношение чистых кредитов и депозитов 77,3% 77,3% Чистая прибыль по итогам трех месяцев 2023 года достигла 13,0 млрд руб. Рост чистой прибыли обусловлен увеличением чистых процентных и комиссионных доходов, в основе чего лежит динамичное развитие бизнеса Банка. Сильные финансовые результаты и операционная эффективность способствовали росту показателей рентабельности собственного капитала и рентабельности активов, которые по итогам отчетного периода увеличились до 22,9% и 1,3% соответственно. Чистый процентный доход вырос до 20,1 млрд руб. в первую очередь за счет роста процентных доходов по корпоративному кредитному портфелю. Маржинальность банковского бизнеса существенно улучшилась - чистая процентная маржа практически восстановилась и составила в 1 квартале 2023 года 2,6% прежде всего благодаря снижению стоимости привлечения. Активное развитие бизнеса преимущественно за счет качественных корпоративных заемщиков и снижение оценки уровня дефолтности ряда клиентов способствовали сокращению отчислений на создание резерва под кредитные убытки по долговым финансовым активам в первом квартале 2023 года до 4,7 млрд руб., что конвертируется в стоимость риска (COR) в размере 0,9%. Динамика расходов на резервы в свою очередь оказала поддержку чистому процентному доходу после резервирования, который составил рекордные 20,1 млрд руб. Чистые комиссионные доходы выросли до 3,7 млрд руб. благодаря развитию транзакционного бизнеса, в первую очередь, роста комиссий за выдачу гарантий и открытие аккредитивов. Операционные доходы (после вычета резервов) достигли 24,2 млрд руб. Операционные расходы составили 8,2 млрд руб. за счет роста расходов на персонал и административных расходов. МКБ демонстрирует высокий уровень операционной эффективности: соотношение операционных расходов и доходов (CTI) по итогам трех месяцев 2023 года составило 27,2%. Совокупные активы выросли на 6,7% с начала 2023 года и достигли 4,2 трлн руб. Основным драйвером роста активов стало увеличение кредитного портфеля. Совокупный кредитный портфель (после вычета резервов) вырос за первый квартал 2023 года на 10,4% и составил 2 037,4 млрд руб. Кредиты, выданные клиентам, являются одной из крупнейших категорий активов, на их долю приходится 48,1% баланса банка. Доля корпоративного бизнеса в совокупном кредитном портфеле составила 90,2%, на розничный портфель приходилось 9,8%. Корпоративный кредитный портфель (после вычета резервов) увеличился с начала 2023 года на 11,4% до 1 836,8 млрд руб. на фоне стабилизации уровня процентных ставок. Розничный кредитный портфель увеличился за первый квартал 2023 года на 1,8% и составил 200,6 млрд руб. Основным драйвером роста розничного кредитования стало увеличение ипотечного портфеля за счет высокого спроса на ипотечные продукты со стороны населения и стратегической кооперации с крупнейшими застройщиками. Счета и депозиты клиентов, на которые приходится 66,6% совокупных обязательств, или 2 634,3 млрд руб., выросли на 10,3% с начала 2023 года. Рост депозитной базы произошел преимущественно за счет активного притока средств корпоративных клиентов, которые по итогам отчетного периода увеличились на 13,7%, достигнув 2 040,2 млрд рублей, или 77,4% совокупных депозитов на фоне притока новых клиентов. Средства розничных клиентов сохранились на уровне конца 2022 года и составили 594,1 млрд руб. Соотношение чистых кредитов и депозитов составило 77,3% по итогам 1 квартала 2023 года. Капитал, рассчитанный в соответствии со стандартами «Базель III», увеличился с начала года на 3,5% и составил 357,5 млрд руб. благодаря росту нераспределённой прибыли. Коэффициент достаточности основного капитала первого уровня составил 9,0%, коэффициент достаточности капитала первого уровня – 10,9%, коэффициент достаточности общего капитала – 13,8%. 107045, Москва, Луков переулок, д. 2, стр. 1 Генеральная лицензия Банка России №1978 ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»