МКБ объявляет о результатах деятельности за 12 месяцев 2019 года по МСФО - «Московский кредитный банк»





Ключевые результаты



  • Активы увеличились за 2019 год на 12,9% и достигли 2,4 трлн руб. ($39,1 млрд1).

  • Совокупный кредитный портфель до вычета резервов увеличился на 12,0% по сравнению с концом 2018 года и составил 829,2 млрд руб. ($13,4 млрд). В четвёртом квартале рост кредитного портфеля составил 7,3%.

  • Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней) в совокупном кредитном портфеле составила 3,6% по итогам 2019 года.

  • Объем резервов на возможные потери по ссудам вырос с начала года с 4,2% до 4,9% от совокупного кредитного портфеля.

  • Стоимость риска (COR) сохранилась на уровне 2018 года и составила 1,0%.

  • Счета и депозиты клиентов увеличились на 5,3% с начала года до 1,3 трлн руб. ($21,6 млрд), при этом счета и депозиты розничных клиентов увеличились за 2019 год на 29,6% и достигли 486,2 млрд руб. ($7,9 млрд).

  • Капитал по стандартам «Базель III» увеличился с начала года на 1,8% до 302,9 млрд руб. ($4,9 млрд), в то время как рост базового капитала составил 17,0% до 170,2 млрд руб. ($2,7 млрд).

  • Коэффициент достаточности капитала сохранился на высоком уровне и составил 21,2%, коэффициент основного капитала 1-го уровня увеличился на 1,2 п.п. и достиг 11,9%.

  • Процентные доходы выросли на 6,8% по сравнению с 2018 годом до 147,4 млрд руб. ($2,4 млрд).

  • Чистая маржа по взвешенным с учетом риска активам составила 3,6% по итогам 2019 года.

  • Чистая прибыль за 12 месяцев 2019 года составила 12,0 млрд руб. ($193,1 млн), рентабельность собственного капитала - 7,8%2.


Основные финансовые результаты


















































































































































































Баланс



2019 г.



2018 г.



изменение, %



 



Активы, млрд руб.



2 423,5



2 145,9



+12,9%



 



Совокупный кредитный портфель до вычета резервов, млрд руб.



829,2



740,1



+12,0%



 



Корпоративный кредитный портфель до вычета резервов, млрд руб.



719,4



643,5



+11,8%



 



Розничный кредитный портфель до вычета резервов, млрд руб.



109,8



96,6



+13,7%



 



Обязательства, млрд руб.



2 213,1



1 954,8



+13,2%



 



Средства клиентов, млрд руб.



1 339,5



1 272,2



+5,3%



 



Средства физических лиц, млрд руб.



486,2



375,1



+29,6%



 



Собственный капитал, млрд руб.



210,4



191,2



+10,1%



 



Основные финансовые коэффициенты, %



 



Доля кредитов с просрочкой более 90 дней (NPL) в кредитном портфеле (до вычета резерва)



3,6%



1,6%


 

 



Стоимость риска (COR)



1,0%



1,0%



 



 



Коэффициент резервирования



4,9%



4,2%


 

 



Соотношение чистых кредитов и депозитов



58,9%



55,7%



 



 



Базельский коэффициент достаточности основного  капитала 1-ого уровня (Core Tier1)



11,9%



10,7%


 

 



Базельский коэффициент достаточности капитала (CAR)



21,2%



21,9%



 



 



Отчет о прибыли и убытках



2019 г.



2018 г.



изменение, %



Процентный доход, млрд руб.



147,4



137,9



+6,8%



Чистые комиссионные доходы, млрд руб.



11,5



12,3



-6,6%



Чистая прибыль, млрд руб.



12,0



27,2



-56,1%



Прибыль на акцию, руб.



0,32



0,89



-64,0%



Основные финансовые коэффициенты, %



Чистая процентная маржа (NIM)



2,2%



2,6%



 



Чистая процентная маржа по взвешенным с учетом риска активам (NII/ARWA)



3,6%



4,4%



 



Отношение операционных расходов к доходам (CTI)



51,6%



29,8%



 



Рентабельность капитала (ROAE)



7,8%



19,9%



 



Рентабельность активов (ROAA)



0,5%



1,4%



 



 


Совокупные активы Банка увеличились за 2019 год на 12,9% и достигли 2 423,5 млрд руб., за счет роста кредитного портфеля (после вычета резервов) на 11,2% до 788,7 млрд руб., а также увеличения депозитов в банках и других финансовых институтах на 9,4% до 1 190,1 млрд руб.


Совокупный кредитный портфель (до вычета резервов) вырос в 2019 году на 12,0% до 829,2 млрд руб., при этом рост за четвертый квартал составил 7,3% или 56,6 млрд руб. Доля корпоративного бизнеса в совокупном кредитном портфеле составила 86,8%, на розничный портфель приходилось 13,2%. Рост корпоративного кредитного портфеля за 2019 год составил 11,8% (16,4% без учета валютной переоценки) до 719,4 млрд руб. преимущественно за счет кредитов, выданных крупным высококачественным корпоративным клиентам. Розничный кредитный портфель увеличился за год на 13,7% и составил 109,8 млрд руб. благодаря росту необеспеченного потребительского кредитования на 14,1% до 82,4 млрд руб. и ипотечного кредитования на 14,6% до 23,7 млрд руб.


Качество кредитного портфеля поддерживается на высоком уровне. После роста просроченной задолженности (NPL90+) в первом полугодии 2019 года, в связи с ухудшением финансового состояния крупного корпоративного заемщика, во второй половине 2019 года негативной динамики в кредитном портфеле отмечено не было, NPL90+ сократился на 0,3 п.п. по сравнению с первым полугодием 2019 года и составил 3,6%. О сохранении качества кредитного портфеля также свидетельствует низкий коэффициент стоимости риска, который составил 1,0% по итогам 2019 года. Коэффициент покрытия резервами неработающих кредитов (NPL90+) поддерживается банком на хорошем уровне и составляет 136,6% на конец 2019 года.


Средства клиентов, которые составляют 60,5% совокупных обязательств, демонстрируют стабильную динамику, увеличившись за 2019 год на 5,3% до 1 339,5 млрд руб. Рост депозитной базы произошел преимущественно за счет активного притока средств розничных клиентов, которые по итогам отчетного периода выросли на 29,6%, достигнув 486,2 млрд рублей или 36,3% совокупных депозитов. Средства корпоративных клиентов сократились на 4,9% в течение 2019 года до 853,4 млрд руб., при этом за четвертый квартал рост составил 5,4%. Соотношение чистых кредитов и депозитов увеличилось до 58,9% по итогам 2019 года.


Выпущенные долговые ценные бумаги увеличились на 60,1% до 168,5 млрд руб., что обусловлено размещением двух выпусков старших еврооблигаций в феврале и марте 2019 года на общую сумму 500 млн. долл. США и 500 млн. евро. Таким образом, доля долговых ценных бумаг в структуре обязательств увеличилась до 7,6%.


Коэффициент достаточности основного капитала 1-го уровня, рассчитанный в соответствии со стандартами «Базель III», вырос с 10,7% на конец 2018 года до 11,9% по итогам 2019 года. Коэффициент достаточности совокупного капитала сократился за год с 21,9% до 21,2%.


Базовый капитал продемонстрировал рост на 17,0% с начала года, достигнув 170,2 млрд руб. Совокупный капитал Банка по Базельским стандартам увеличился за 2019 год на 1,8% и составил 302,9 млрд руб. Укреплению структуры капитала способствовала завершенная в ноябре 2019 года сделка по публичному размещению дополнительного выпуска акций на московской бирже, в рамках которой было привлечено 14,7 млрд руб. Сокращение добавочного капитала и капитала второго уровня связано с валютной переоценкой, а также с выкупом и частичным погашением субординированных еврооблигаций CBOM27  и CBOM-perp  в ноябре 2019 года.


Чистая прибыль по итогам 2019 года составила 12,0 млрд руб. Снижение чистой прибыли в значительной степени обусловлено переоценкой бессрочных субординированных еврооблигаций, номинированных в иностранной валюте, на фоне продолжившегося укрепления курса рубля в четвертом квартале 2019 года, а также сокращением чистых процентных доходов при сохранении показателей риска на уровне 2018 года.


Чистые процентные доходы сократились по сравнению с 2018 годом на 6,5% до 45,3 млрд руб. в связи с ростом процентных доходов на 6,8%, при увеличении процентных расходов на 14,0% в течение 2019 года, что обусловлено ускорившимися темпами роста средств розничных клиентов, а также репрайсингом крупных корпоративных депозитов в первом полугодии 2019 года. Чистая процентная маржа по взвешенным с учетом риска активам составила 3,6%.


Чистые комиссионные доходы сократились на 6,6% по сравнению с 2018 годом до 11,5 млрд руб. Основной причиной отрицательной динамики стало сокращение комиссий от расчетных операций и банковских переводов преимущественно в связи с уменьшением комиссий, взимаемых с физических лиц, а также уменьшением комиссионных доходов от инкассации. При этом за 2019 год комиссионные доходы от пластиковых карт показали рост на 21,2% до 2,9 млрд руб., в связи с обновленной программой лояльности, что позволило увеличить портфель активных карт и транзакционную активности клиентов.


Операционный доход (до вычета резервов) за 2019 год составил 36,3 млрд руб. Операционные расходы увеличились на 9,3% относительно 2018 года до 21,2 млрд руб., что связано с ростом фонда оплаты труда на 17,2% до 14,4 млрд руб. в связи с общим развитием бизнеса банка и растущей конкуренцией на рынке труда.


1 $1 = 61,9057 руб., курс ЦБ РФ по состоянию на 31.12.2019 


2  При расчете ROAE в составе капитала не учитывается бессрочный субординированный долг объемом 37,9 млрд руб. 





107045, Москва, Луков переулок, д. 2, стр. 1
Генеральная лицензия Банка России №1978




ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»


Похожие новости

Прибыль Банка «Санкт-Петербург» по итогам 9 месяцев 2019 года по МСФО составила 5,5 млрд рублей - «Банк «Санкт-Петербург»

Банк «Санкт-Петербург» подвел итоги работы за 3 квартал и 9 месяцев 2019 года по международным...

Читать

Банк «Санкт-Петербург» объявляет о результатах деятельности по МСФО за 9 месяцев 2015 года - «Банк «Санкт-Петербург»

Ключевые показатели*: Выручка за 9 месяцев 2015 года 19,8 млрд рублей (299 млн долларов США), что...

Читать

Прибыль Банка «Санкт-Петербург» по итогам 2019 года по МСФО составила 7.9 млрд рублей - «Банк «Санкт-Петербург»

Банк «Санкт-Петербург» подвел итоги работы за 2019 год по международным стандартам финансовой...

Читать

Группа СМП Банка объявляет консолидированные финансовые результаты по МСФО за 2015 год - «СМП Банк»

Группа СМП Банка объявляет консолидированные финансовые результаты по МСФО за 2015 год...

Читать

Комментарии
Комментарии для сайта Cackle

Оставить комментарий
Заказать сейчас
Заполни форму онлайн и получи консультацию
Наш сотрудник свяжется с Вами через 10 минут.

© "BRG LTD" © 2012 -... BankReal.ru - ООО "БРГ" Банковские - Услуги.